Зарегистрировано в Минюсте России 12 мая 2025 г. N 82130 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 1 апреля 2025 г. N 7037-У О ТРЕБОВАНИЯХ К СОСТАВУ ЗАПРОСА КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА, НАПРАВЛЯЕМОГО В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ ДОЛЖНОСТНЫМИ ЛИЦАМИ, ПЕРЕЧЕНЬ КОТОРЫХ ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ ПРЕЗИДЕНТОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ПРИ ПРОВЕДЕНИИ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ ПРОВЕРКИ ДОСТОВЕРНОСТИ И ПОЛНОТЫ СВЕДЕНИЙ О ДОХОДАХ, РАСХОДАХ, ОБ ИМУЩЕСТВЕ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ ИМУЩЕСТВЕННОГО ХАРАКТЕРА, СОБЛЮДЕНИЯ ОГРАНИЧЕНИЙ И ЗАПРЕТОВ, ТРЕБОВАНИЙ О ПРЕДОТВРАЩЕНИИ ИЛИ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ, ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ, УСТАНОВЛЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 25 ДЕКАБРЯ 2008 ГОДА N 273-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ", ДРУГИМИ ФЕДЕРАЛЬНЫМИ ЗАКОНАМИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ, ПОРЯДКЕ И СРОКАХ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА ИЗ БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ УКАЗАННЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ Настоящее Указание на основании пункта 9 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" устанавливает: требования к составу запроса кредитного отчета, направляемого в бюро кредитных историй должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции; порядок и сроки предоставления кредитного отчета из бюро кредитных историй должностным лицам, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции. 1. В состав запроса кредитного отчета, направляемого в бюро кредитных историй (далее - бюро) должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации (далее - должностные лица), при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции, предусмотренного пунктом 9 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее соответственно - Федеральный закон "О кредитных историях", запрос), должны включаться сведения согласно приложению к настоящему Указанию (далее - требования к составу запроса).
2. В целях предоставления должностным лицам кредитного отчета в ответ на запрос бюро осуществляет проверку состава запроса на соответствие требованиям к составу запроса. 3. В случае несоответствия состава запроса требованиям к составу запроса бюро отклоняет запрос и направляет должностному лицу ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета с указанием информации, позволяющей должностному лицу идентифицировать отклоненный запрос (номер и дата запроса), а также причины отказа в предоставлении кредитного отчета (далее - ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета). 4. В случае соответствия состава запроса требованиям к составу запроса бюро в целях предоставления должностному лицу кредитного отчета осуществляет поиск информации о субъекте кредитной истории (далее - субъект) в кредитных историях, хранящихся в бюро, по правилам поиска бюро информации о субъекте в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета, установленным Банком России на основании частей 4, 4.1 и 12 статьи 6 Федерального закона "О кредитных историях", и определяет наличие или отсутствие кредитной истории у такого субъекта. 5. В случае отсутствия у субъекта кредитной истории бюро направляет должностному лицу ответ об отсутствии информации о субъекте с указанием сведений, позволяющих должностному лицу идентифицировать запрос (номер и дата запроса) (далее - ответ об отсутствии информации о субъекте). 6. В случае наличия у субъекта кредитной истории бюро направляет должностному лицу кредитный отчет. 7. Кредитный отчет, ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета или ответ об отсутствии информации о субъекте (далее при совместном упоминании - ответ на запрос) направляются бюро должностному лицу в виде электронных документов в случае поступления запроса в виде электронного документа, в виде документов на бумажном носителе - в случае поступления запроса в виде документа на бумажном носителе. 8. Ответ на запрос, поступивший в бюро в виде электронного документа, позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений, направляется бюро должностному лицу не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в бюро запроса. 9. Ответ на запрос, поступивший в бюро в виде электронного документа, не позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений, а также ответ на запрос, поступивший в бюро в виде документа на бумажном носителе, направляется бюро должностному лицу в течение пяти рабочих дней со дня поступления запроса или в срок, указанный в запросе, если этот срок превышает пять рабочих дней со дня поступления запроса в бюро.
10. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 21 марта 2025 года N ПСД-8) вступает в силу с 27 июня 2025 года. Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.НАБИУЛЛИНА Приложение к Указанию Банка России от 1 апреля 2025 года N 7037-У "О требованиях к составу запроса кредитного отчета, направляемого в бюро кредитных историй должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции, порядке и сроках предоставления кредитного отчета из бюро кредитных историй указанным должностным лицам" СВЕДЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В СОСТАВ ЗАПРОСА КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА, ПРЕДУСМОТРЕННОГО ПУНКТОМ 9 ЧАСТИ 1 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 30 ДЕКАБРЯ 2004 ГОДА N 218-ФЗ "О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ" 1. Сведения о субъекте (в соответствии с частью 2.1 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях"): фамилия; имя; отчество (при наличии); предыдущая фамилия (при наличии); предыдущее имя (при наличии); предыдущее отчество (при наличии); код документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ); серия ДУЛ (при наличии); номер ДУЛ; дата выдачи ДУЛ; код предыдущего ДУЛ (при наличии); серия предыдущего ДУЛ (при наличии); номер предыдущего ДУЛ (при наличии); дата выдачи предыдущего ДУЛ (при наличии); дата рождения; страховой номер индивидуального лицевого счета физического лица (при наличии); идентификационный номер налогоплательщика <1> (далее - ИНН) (при наличии); -------------------------------- <1> В соответствии с пунктом 7 статьи 84 Налогового кодекса Российской Федерации. признак иностранного гражданина; номер налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог (при наличии). 2. Сопроводительные сведения: номер запроса, присвоенный государственным органом или организацией, должностными лицами которых направлен запрос; дата присвоения номера запроса государственным органом или организацией, должностными лицами которых направлен запрос; фамилия, имя, отчество (при наличии), должность лица, включенного в перечень, определенный Президентом Российской Федерации, направившего запрос; наименование государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос; фамилия, инициалы и номер телефона лица, подготовившего запрос; ИНН государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос (при наличии); основной государственный регистрационный номер государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос (при наличии); нормативный правовой акт, на основании которого направляется запрос; срок представления запрашиваемых сведений (для запроса, поступившего в бюро в виде документа на бумажном носителе, а также для запроса, поступившего в бюро в виде электронного документа, не позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений).