Об инвестиционных фондах

1. Лицензия акционерного инвестиционного фонда, лицензия управляющей компании и лицензия специализированного депозитария (далее также - лицензия) предоставляются Банком России без ограничения срока действия указанных лицензий. Лицензия предоставляется лицу, которое намерено получить соответствующую лицензию (далее - соискатель лицензии), при соблюдении им лицензионных условий. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 2. Лицензионными условиями при предоставлении лицензии акционерного инвестиционного фонда являются требования настоящего Федерального закона: 1) к организационно-правовой форме; 2) к размеру собственных средств; 3) к уставу; 4) к содержанию и порядку утверждения инвестиционной декларации; 5) к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, членам совета директоров (наблюдательного совета) и членам коллегиального исполнительного органа.

3. Лицензионными условиями при предоставлении лицензии управляющей компании являются требования настоящего Федерального закона: 1) к организационно-правовой форме; 2) к учредителям (участникам) (за исключением учредителей (участников) страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании); (В редакции Федерального закона от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 3) к размеру собственных средств (за исключением собственных средств страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании); (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 124-ФЗ) 4) к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера управляющей компании, руководителя филиала, главного бухгалтера филиала управляющей компании, члена совета директоров (наблюдательного совета) и контролера (руководителя службы внутреннего контроля) управляющей компании (за исключением лица, осуществляющего указанные функции в страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании); (В редакции федеральных законов от 29.07.2017 № 281-ФЗ, от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 5) к организации внутреннего контроля; 6) к наличию лицензии на осуществление добровольного страхования жизни у страховой организации, являющейся соискателем лицензии управляющей компании; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 7) к лицу, осуществляющему функции контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или сотрудника службы внутреннего контроля в страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 8) об отсутствии неисполненного предписания, направленного Банком России соискателю лицензии в соответствии с пунктом 7.11 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (для страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании); (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 9) об отсутствии неисполненного предписания, направленного Банком России лицам, указанным в пункте 8 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации", в соответствии с пунктом 10.2 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (для страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании); (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 10) об отсутствии неисполненного предписания Банка России о несоблюдении требований к обеспечению финансовой устойчивости и платежеспособности или непредставлении отчетности, предусмотренной статьей 28 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации", выданного страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании, в порядке, установленном Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации"; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) 11) об отсутствии на дату принятия решения о выдаче лицензии принятого в отношении страховой организации, имеющей лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющейся соискателем лицензии управляющей компании, решения Банка России об ограничении или приостановлении действия лицензии на осуществление добровольного страхования жизни. (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ)

4. Лицензионными условиями при предоставлении лицензии специализированного депозитария являются требования настоящего Федерального закона: 1) к организационно-правовой форме; 2) к учредителям (участникам); 3) к наличию отдельного структурного подразделения, осуществляющего деятельность специализированного депозитария, в случае совмещения указанной деятельности с иными видами деятельности; 4) к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа (руководителю структурного подразделения организации или ее филиала, осуществляющего деятельность специализированного депозитария), членам совета директоров (наблюдательного совета), членам коллегиального исполнительного органа и контролеру (руководителю и сотрудникам службы внутреннего контроля); 5) к регламенту специализированного депозитария; 6) к организации внутреннего контроля. 5. Для получения лицензии соискатель лицензии представляет в Банк России следующие документы: (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 1) заявление соискателя лицензии о предоставлении лицензии по форме, установленной Банком России; (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 2) нотариально удостоверенные копии учредительных документов соискателя лицензии; 3) (Подпункт утратил силу - Федеральный закон от 03.12.2011 № 383-ФЗ) 4) (Подпункт утратил силу - Федеральный закон от 03.12.2011 № 383-ФЗ) 5) нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих избрание (назначение) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, лиц, являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета), и лиц, являющихся членами коллегиального исполнительного органа соискателя лицензии; 6) документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за рассмотрение заявления о предоставлении лицензии; 7) сведения (анкеты) о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя филиала, главного бухгалтера филиала, члена совета директоров (наблюдательного совета), контролера (руководителя службы внутреннего контроля) соискателя лицензии, а также документы, подтверждающие соответствие лиц требованиям, предъявляемым к ним в соответствии с настоящим Федеральным законом. Указанные анкеты заполняются этими лицами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России; (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ) 8) расчет размера собственных средств соискателя лицензии, произведенный в порядке, установленном нормативными актами Банка России; (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 9) иные подтверждающие соблюдение лицензионных условий документы, перечень которых определяется Банком России. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

5.1. Соискатель лицензии вправе по собственной инициативе представить в Банк России следующие документы: (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 1) документ, подтверждающий факт внесения сведений о соискателе лицензии в единый государственный реестр юридических лиц, или его нотариально удостоверенную копию; 2) нотариально удостоверенную копию документа, подтверждающего постановку соискателя лицензии на учет в налоговом органе. В случае, если документы, указанные в настоящем пункте, не представлены заявителем, по межведомственному запросу Банка России федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, предоставляет сведения, подтверждающие факт внесения сведений о соискателе лицензии в единый государственный реестр юридических лиц, а федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в сфере налогов и сборов, предоставляет сведения, подтверждающие факт постановки соискателя лицензии на учет в налоговом органе. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 03.12.2011 № 383-ФЗ) 6. Для получения лицензии управляющей компании или лицензии специализированного депозитария в Банк России дополнительно представляются: (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 1) сведения о лицах, являющихся собственниками или доверительными управляющими 5 или более процентов обыкновенных акций (долей) соискателя лицензии специализированного депозитария, а также о лицах, являющихся основными и дочерними либо преобладающими и зависимыми по отношению друг к другу, которые совместно владеют (осуществляют доверительное управление) 5 или более процентами обыкновенных акций (долей) соискателя лицензии специализированного депозитария; (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ) 1.1) сведения о лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) соискателя лицензии управляющей компании, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии управляющей компании, а также документы, подтверждающие соблюдение требований, предъявляемых к указанным лицам в соответствии с настоящим Федеральным законом; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ) 2) сведения о контролере (руководителе и сотрудниках службы внутреннего контроля) соискателя лицензии специализированного депозитария; (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ) 3) правила внутреннего контроля, утвержденные в соответствии с настоящим Федеральным законом. 7. Для получения лицензии управляющей компании в Банк России дополнительно представляются в двух экземплярах правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". (В редакции федеральных законов от 23.07.2013 № 251-ФЗ, от 02.12.2019 № 394-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

8. Для получения лицензии специализированного депозитария в Банк России дополнительно представляются: (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 1) регламент специализированного депозитария, утвержденный уполномоченным органом соискателя лицензии; 2) копия внутреннего документа о структурном подразделении, осуществляющем деятельность специализированного депозитария, в случае, если соискатель лицензии совмещает деятельность специализированного депозитария с иными видами деятельности; 3) сведения о руководителях структурного подразделения организации и (или) ее филиалов, которые намерены осуществлять деятельность специализированного депозитария, а также копии документов, подтверждающих соблюдение требований, предъявляемых к указанным лицам в соответствии с настоящим Федеральным законом, в случае, если соискатель лицензии совмещает деятельность специализированного депозитария с иными видами деятельности. 9. Заявление о предоставлении лицензии должно быть подписано лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, или председателем коллегиального исполнительного органа соискателя лицензии, подтверждающим тем самым достоверность сведений, содержащихся в документах, представленных для получения лицензии. Страховая организация, имеющая лицензию на осуществление добровольного страхования жизни и являющаяся соискателем лицензии управляющей компании, не представляет в Банк России документы, предусмотренные подпунктами 2, 5, 6 и 8 пункта 5, подпунктом 1.1 пункта 6, пунктом 7 настоящей статьи. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 25.12.2023 № 631-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 124-ФЗ) 10. Состав сведений о лицах, являющихся собственниками или доверительными управляющими 5 или более процентов обыкновенных акций (долей) соискателя лицензии специализированного депозитария, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) соискателя лицензии специализированного депозитария, и форма их представления устанавливаются Банком России. Состав сведений о лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) соискателя лицензии управляющей компании, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии управляющей компании, и форма их представления устанавливаются Банком России. (Пункт в редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ)

11. Банк России проводит проверку соответствия соискателя лицензии требованиям настоящего Федерального закона и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев, а в случае необходимости запрашивает у него информацию, подтверждающую соблюдение требований к размеру собственных средств, требований к профессиональному опыту лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании и специализированного депозитария (руководителя отдельного структурного подразделения организации, осуществляющей деятельность специализированного депозитария), к контролерам (руководителям службы внутреннего контроля) управляющей компании и специализированного депозитария, а также соблюдение квалификационных требований. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 12. Банк России принимает решение о предоставлении лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение двух месяцев с даты получения от заявителя всех необходимых документов, за исключением документов, указанных в пункте 5.1 настоящей статьи. Если Банк России затребовал дополнительные документы и (или) информацию у заявителя, течение указанного срока приостанавливается до получения указанных документов и (или) информации. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 13. В решении о предоставлении лицензии и в документе, подтверждающем наличие лицензии, указываются в том числе наименование лицензирующего органа, полное и сокращенное фирменное наименование лицензиата, место его нахождения, идентификационный номер налогоплательщика, лицензируемый вид деятельности и дата принятия решения о предоставлении лицензии, а также содержится указание на неограниченность срока действия лицензии. Документ, подтверждающий наличие лицензии, оформляется на бланке Банка России по форме, утвержденной Банком России, в двух экземплярах, один из которых направляется (вручается) соискателю лицензии, другой хранится в лицензионном деле лицензиата. (В редакции федеральных законов от 23.07.2008 № 160-ФЗ; от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 14. Банк России в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения направляет (вручает) соискателю лицензии уведомление о предоставлении лицензии с приложением документа, подтверждающего наличие лицензии, или уведомление об отказе в ее предоставлении, содержащее основание для такого отказа. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 15. Основаниями для отказа в предоставлении лицензии являются: 1) наличие в документах, представленных для получения лицензии, неполной или недостоверной информации; 2) несоответствие соискателя лицензии лицензионным условиям; 3) несоответствие документов, представленных для получения лицензии, требованиям настоящей статьи. 16. Соискатель лицензии имеет право обжаловать в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, отказ Банка России в предоставлении лицензии или его бездействие. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

17. Документ, подтверждающий наличие лицензии, подлежит переоформлению в случае изменения фирменного наименования и (или) места нахождения акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании или специализированного депозитария, а также в случае преобразования управляющей компании или специализированного депозитария при условии, что организационно-правовая форма вновь созданного юридического лица соответствует требованиям настоящего Федерального закона. 18. Переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, осуществляется на основании заявления лицензиата либо его правопреемника, в котором указываются новые сведения о лицензиате или его правопреемнике и к которому прилагаются документы, подтверждающие внесение в единый государственный реестр юридических лиц записи об изменении его фирменного наименования и (или) места его нахождения либо записи о создании юридического лица в результате преобразования управляющей компании или специализированного депозитария, а также уплату государственной пошлины за переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии. Заявление о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии, подается лицензиатом в Банк России не позднее 10 рабочих дней со дня внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 19. Переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, осуществляется в течение 10 рабочих дней с даты получения всех необходимых документов. Переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, не допускается при отсутствии оснований, предусмотренных пунктом 17 настоящей статьи, а также в случае представления неполных или недостоверных сведений. 20. Банк России в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения направляет (вручает) лицензиату либо юридическому лицу, созданному в результате преобразования управляющей компании или специализированного депозитария, уведомление о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии, к которому прилагается новый документ, подтверждающий наличие лицензии, либо уведомление об отказе в его переоформлении, содержащее основание для такого отказа. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 21. Порядок предоставления лицензии, переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, оформления и представления документов для получения лицензии и переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, устанавливается нормативным актом Банка России. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 22. Банк России ведет реестры лицензий акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев (далее - реестры лицензий). Порядок ведения реестров лицензий, в том числе состав включаемых в них сведений, и порядок предоставления выписок из них устанавливаются Банком России. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 23. Сведения, включаемые в реестры лицензий, должны быть размещены в сети Интернет на официальном сайте Банка России. К указанным сведениям, в частности, относятся: (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ) 1) полное и сокращенное фирменное наименование лицензиата; 2) номер лицензии; 3) дата принятия решения о предоставлении лицензии; 4) лицензируемый вид деятельности; 5) место нахождения лицензиата; 6) идентификационный номер налогоплательщика-лицензиата. 24. Банк России предоставляет выписки из реестров лицензий по заявлению любого заинтересованного лица. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

25. Выписки из реестров лицензий предоставляются в течение пяти рабочих дней с даты получения соответствующего заявления об их предоставлении. (Дополнение статьей - Федеральный закон от 06.12.2007 № 334-ФЗ)