Постановление Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 г. № 245 (Собрание законодательства Российской Федерации от 2002 г., № 16, ст. 1572; "Российская газета" от 24.04.2002 г.)
По cоcтоянию на 05.07.2026 г.
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
от 17 апреля 2002 г. N 245 г. Москва
Утратилo силу - Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 г. N 209
Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
(В редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25; от 25.10.2004 г. N 578; от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307; от 04.03.2010 г. N 123; от 27.12.2010 г. N 1149; от 23.04.2012 г. N 375)
Правительство Российской Федерации п о с т а н о в л я е т: Утвердить прилагаемое Положение о представлении информации вФедеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
Председатель Правительства Российской Федерации М.Касьянов __________________________
УТВЕРЖДЕНО постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 г. N 245
ПОЛОЖЕНИЕ о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
(В редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25; от 25.10.2004 г. N 578; от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307; от 04.03.2010 г. N 123; от 27.12.2010 г. N 1149; от 23.04.2012 г. N 375)
1. Настоящее Положение регулирует порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и финансированию терроризма. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25;В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
2. Информация представляется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации). К ним относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 04.03.2010 г. N 123) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 25.04.2008 г. N 307) кредитные потребительские кооперативы; (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 04.03.2010 г. N 123) микрофинансовые организации. (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 27.12.2010 г. N 1149) Кредитные организации представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу соответствующую информацию в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) Кредитные организации представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительную информацию об операциях клиентов, а также в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов. (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) (Пункт в редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 3. Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, представляется организациями в течение 3 рабочих дней с даты совершения соответствующей операции (сделки). (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) 4. Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, представляется организациями в течение 3 рабочих дней с даты выявления соответствующей операции (сделки). (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
5. Информация, указанная в пунктах 3 и 4 настоящего Положения, представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу в электронном виде по каналам связи или на магнитном носителе. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) По согласованию с Службой указанная информация может представляться на бумажном носителе. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) Защиту информации при ее передаче в Служба обеспечивает владелец информационных ресурсов в соответствии с законодательством Российской Федерации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) 6. Единый формат представления информации, указанной в пунктах 3 и 4 настоящего Положения, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащие использованию при ее представлении, а также каналы связи для передачи информации определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) 7. Контроль подлинности получаемой информации, включая идентификацию отправителя информации и проверку идентичности (неизменности) содержания информационного сообщения, осуществляется в порядке, устанавливаемом Федеральной службой по финансовому мониторингу. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
8. В целях проверки достоверности получаемой информации и выявления операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, организации представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам в запрашиваемом объеме имеющуюся у них дополнительную информацию об операциях своих клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов), а кредитные организации - также информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов. При этом организации (за исключением кредитных организаций) представляют дополнительную информацию обо всех известных им гражданско-правовых договорах клиентов, сведения о которых запрашиваются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а также обо всех операциях с денежными средствами и иным имуществом, осуществлявшихся запрашиваемой организацией по поручению указанных клиентов. Кредитная организация представляет по запросу Федеральной службы по финансовому мониторингу следующую дополнительную информацию об операциях клиентов: заверенные копии гражданско-правовых договоров; заверенные копии паспортов сделок; ведомости банковского контроля; справки о подтверждающих документах; заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками печатей; выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиентов, в том числе содержащие банковскую тайну, в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности; сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе; сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе; сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета; копии заявлений на открытие (закрытие) счетов; копии анкет (досье) клиентов банка; копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности - копия такой доверенности); сведения об операциях клиентов с векселями и о гражданско-правовых договорах клиентов, перечень которых определяется Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу. (Пункт в редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) 9. В целях обеспечения взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Федеральная служба по финансовому мониторингу вправе направлять в установленном порядке в организации письменные запросы о представлении информации и документов, необходимых для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25;В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
10. Основанием для направления Федеральной службой по финансовому мониторингу письменного запроса по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, совершенным до 1 февраля 2002 г., является наличие международного поручения или письменного запроса о проверке законности проведенных операций (сделок), поступившего в Службу на основании соответствующего международного договора Российской Федерации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) 11. Форма письменного запроса и перечень должностных лиц, имеющих право направлять запрос в организации (кроме кредитных организаций), определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а в кредитные организации - Комитетом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) 12. Организации обязаны представлять информацию и документы в соответствии с пунктами 8 и 9 настоящего Положения в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего запроса. Организации, не располагающие запрашиваемой информацией, обязаны сообщить об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу в тот же срок. С учетом объема, характера и содержания запрашиваемых информации и документов Служба может определить иной срок их представления. (Пункт в редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) 12-1. Информация, указанная в пунктах 8 и 9 настоящего Положения, представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу в электронном виде по каналам связи или на магнитном носителе. Формат представления информации, а также каналы связи для передачи информации определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу. В отдельных случаях указанная информация по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу может представляться на бумажном носителе. (Пункт дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) 13. Организации могут представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу документы и справочные материалы, не указанные в письменном запросе, но необходимые, по мнению организации, для эффективной реализации Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и финансированию терроризма. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25;В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578) 13-1. Организации не вправе информировать клиентов и иных лиц о получении запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также о содержании представленной ими информации по данным запросам. (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 23.04.2012 г. N 375) 14. Нарушение организациями, действующими на основании лицензий, требований настоящего Положения может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. 15. Лица, нарушившие порядок представления информации, установленный настоящим Положением, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
16. Работники Федеральной службы по финансовому мониторингу обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью Службы, составляющих служебную, банковскую, налоговую коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 17.01.2003 г. N 25;В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
_______________