Об утверждении форм проверочных листов (списков контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемых Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности — действующая редакция, полный текст

Министерство юстиции Российской Федерации ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный № 88081 от 31 августа 2026 г.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ

ПРИКАЗ

Москва

27 августа 2026 г. № 345

Об утверждении форм проверочных листов (списков контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемых Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

В соответствии с частью 1 статьи 53 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации", пунктом 3 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272, пунктом 1 постановления Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень", абзацем первым пункта 3 требований к разработке, содержанию, общественному обсуждению проектов форм проверочных листов, утверждению, применению, актуализации форм проверочных листов, а также случаев обязательного применения проверочных листов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.10.2021 № 1844, приказываю:

1. Утвердить формы проверочных листов (списков контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемые Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно приложениям № 1 - № 3 к настоящему приказу.

2. Приказ ФССП России от 26.01.2024 № 12 "Об утверждении формы проверочного листа (списка контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемого Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности" (зарегистрирован Минюстом России 31.01.2024, регистрационный № 77067) признать утратившим силу.

3. Настоящий приказ вступает в силу с 01.09.2026.

4. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы судебных приставов - заместителя главного судебного пристава, ответственного за соответствующее направление деятельности.

Врио директора генерал-полковник внутренней службы О.А.Помигалова

Приложение № 1 к приказу ФССП России от 27 августа 2026 г. № 345

Форма

(для профессиональных коллекторских организаций)

Поле для нанесения QR-кода

Форма проверочного листа утверждена приказом ФССП России от ________________ № _____

Федеральная служба судебных приставов (ФССП России)

___________________________________________________________________________

(наименование подразделения ФССП России/территориального органа ФССП России)

ПРОВЕРОЧНЫЙ ЛИСТ (список контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемый Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

1. _________________________________________________________________________

(наименование вида федерального государственного контроля (надзора), включенного в единый реестр видов федерального государственного контроля (надзора), регионального государственного контроля (надзора), муниципального контроля)

2. ______________________________________________ (далее - контролируемое лицо).

(наименование юридического лица, его идентификационный номер налогоплательщика и (или) основной государственный регистрационный номер, адрес юридического лица (его филиала, представительства, обособленного структурного подразделения) в пределах места нахождения)

3. Объект контроля - деятельность контролируемого лица по возврату просроченной задолженности, осуществляемая в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

4. _________________________________________________________________________

(место (места) проведения контрольного (надзорного) мероприятия с заполнением проверочного листа)

5. _________________________________________________________________________

(вид контрольного (надзорного) мероприятия)

6. _________________________________________________________________________

(реквизиты решения контрольного (надзорного) органа о проведении контрольного (надзорного) мероприятия)

7. _________________________________________________________________________

(учетный номер контрольного (надзорного) мероприятия)

8. _________________________________________________________________________

(должность, фамилия и инициалы должностного лица ФССП России (ее территориального органа), проводящего контрольное (надзорное) мероприятие и заполняющего проверочный лист)

9. Список контрольных вопросов, отражающих содержание обязательных требований, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований:

№ п/пВопросы, отражающие содержание обязательных требованийРеквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требованияОтветы на вопросы (да/нет/неприменимо)Примечание (заполняется, если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо"1)

1 Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ2, только при наличии письменного соглашения между должником и кредитором или представителем кредитора часть 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

______________________________

1 Подпункт "г" пункта 6 требований к разработке, содержанию, общественному обсуждению проектов форм проверочных листов, утверждению, применению, актуализации форм проверочных листов, а также случаев обязательного применения проверочных листов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.10.2021 № 1844.

2 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

2 Содержит ли соглашение, заключаемое между кредитором или представителем кредитора с должником, указание на конкретные иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или представителя кредитора с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ часть 3 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

3 Прекращает ли профессиональная коллекторская организация направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением об использовании иных, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способов взаимодействия с должником в случае получения уведомления должника об отказе от исполнения такого соглашения не позднее трех рабочих дней после дня получения такого уведомления часть 4.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

4 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

6 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование об осуществлении взаимодействия с должником и (или) третьими лицами при наличии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

7 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва должником согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом часть 7 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

8 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва третьим лицом согласия на осуществление с ним взаимодействия часть 7.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

9 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом часть 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

10 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия кредитора или представителя кредитора с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника часть 10 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование об осуществлении взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, только в качестве кредитора, в том числе нового кредитора, при переходе к нему прав требования, либо представителя кредитора часть 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

12 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности часть 4 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

13 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений часть 5 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

14 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация установленное ограничение использования одного или нескольких способов взаимодействия с должником часть 6 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

15 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на совершение направленных на возврат просроченной задолженности действий, связанных с: часть 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

15.1 применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью пункт 1

15.2 уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения пункт 2

15.3 применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц пункт 3

15.4 оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц пункт 4

16 введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: пункт 5

16.1 правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства подпункт "а"

16.2 передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования подпункт "б"

16.3 принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления подпункт "в"

17 любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом пункт 6

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование о недопустимости без письменного согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (за исключением случаев передачи таких сведений Банку России, государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", единому институту развития в жилищной сфере и его организациям, предусмотренным статьей 3 Федерального закона от 13.07.2015 № 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитным организациям, специализированным обществам, ипотечным агентам и профессиональным коллекторским организациям при заключении договора и в ходе переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности) части 3 - 5 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

19 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация, получившая в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сведения, указанные в части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по сохранению их конфиденциальности часть 6 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

20 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам персональных данных должника в случае получения от должника уведомления об отзыве согласия на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам своих персональных данных части 6 и 7 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

21 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на раскрытие сведений о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника часть 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

22 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на осуществление взаимодействия между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником часть 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

23 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на привлечение для осуществления непосредственного взаимодействия с должниками, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)", либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", двух и более представителей кредитора одновременно часть 10 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности непосредственного взаимодействия с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора: часть 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

25 со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом пункт 1

26 с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник: пункт 2

26.1 является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации подпункт "а"

26.2 находится на излечении в стационарном лечебном учреждении подпункт "б"

26.3 является инвалидом первой группы подпункт "в"

26.4 является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного) подпункт "г"

27 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности части 3, 5, 5.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

28 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров: часть 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

28.1 имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие пункт 1

28.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора пункт 2

28.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

29 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента: часть 4.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

29.1 условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора пункт 1

29.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора пункт 2

29.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

30 Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора часть 4.2 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника) часть 4.3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

32 Сообщаются ли должнику в телеграфных, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности: часть 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

32.1 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора пункт 1

32.2 сведения о наличии просроченной задолженности пункт 2

32.3 номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора пункт 3

33 Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника: часть 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

33.1 информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: пункт 1

33.1.1 наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя) подпункт "а"

33.1.2 почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона подпункт "б"

33.1.3 сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора подпункт "в"

33.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение пункт 2

33.3 сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику пункт 3

33.4 сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части объема перешедших к кредитору прав требования) пункт 4

33.5 реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности пункт 5

34 Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством письменной корреспонденции, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом часть 8 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

Используются ли профессиональной коллекторской организацией для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

36 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого поступили вызов или сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которого было направлено сообщение, либо об отправителе электронного сообщения часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

37 В случае использования вместо номера телефона буквенного, символьного обозначения или комбинации таких обозначений, предназначенных для определения кредитора или представителя кредитора, указываются ли в тексте сообщения фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора или представителя кредитора, а также номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

38 Осуществляется ли взаимодействие с должником на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность часть 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

39 Соблюдается ли установленная частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора или представителя кредитора с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним часть 13 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

40 Прекращает ли профессиональная коллекторская организация взаимодействие с указанным должником представителем при возникновении оснований для не осуществления или прекращения такого взаимодействия часть 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

41 Направляется ли должнику уведомление о невозможности осуществления взаимодействия через указанного им представителя в течение десяти календарных дней со дня возникновения оснований, предусмотренных пунктом 1 или 3 части 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ, либо со дня подачи представителем должника заявления об отказе взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора в целях представления интересов должника способами, установленными пунктами 1 - 4 части 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ часть 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

42 Прекращает ли профессиональная коллекторская организация взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя часть 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

43 Прекращает ли профессиональная коллекторская организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении четырех месяцев с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства часть 7 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

Прекращает ли профессиональная коллекторская организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с представителем должника способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения уведомления об отказе представителя должника взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора часть 7.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

45 Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника, в том числе составленного с нарушением требований по его оформлению часть 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

46 В случае направления должником заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя или об отказе от взаимодействия соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на привлечение другого лица для осуществления с должником взаимодействия без учета предусмотренных в таком заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству часть 13 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

47 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация запрет на осуществление непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации часть 14 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

48 Размещаются ли сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

49 Сообщаются ли должнику путем направления соответствующего уведомления сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

50 Вносятся ли в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация требование о недопустимости раскрытия сведений о должнике (фамилии, имени, отчестве, серии и номере документа, удостоверяющего личность, индивидуальном номере налогоплательщика) в сети "Интернет" часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

52 Указываются ли в направляемом должнику уведомлении о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ часть 2 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

53 Соблюдается ли срок ответа на обращение должника и (или) представителя должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее десяти рабочих дней со дня получения обращения) статья 10 Федерального закона № 230-ФЗ

54 Возмещаются ли убытки и компенсируется ли моральный вред должнику и иным лицам, причиненные неправомерными действиями кредитора и представителя кредитора статья 11 Федерального закона № 230-ФЗ

55 Размещена ли информация о включении юридического лица в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций на официальном сайте такого юридического лица в сети "Интернет" часть 9 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ

56 Соответствует ли профессиональная коллекторская организация предъявляемым к ней требованиям части 1 и 1.1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ

57 Соответствуют ли учредители (участники) профессиональной коллекторской организации, предъявляемым к ним требованиям пункт 11 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ

58 Соответствуют ли члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган профессиональной коллекторской организации, предъявляемым к ним требованиям пункт 11 части 1, части 4 и 5 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ

59 Соответствуют ли работники профессиональной коллекторской организации требованиям, предъявляемым к работникам профессиональной коллекторской организации пункт 11 части 1, часть 6 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ

60 Соблюдает ли профессиональная коллекторская организация обязанности, установленные для профессиональной коллекторской организации статья 17 Федерального закона № 230-ФЗ

61 Предоставляется ли профессиональной коллекторской организацией ответ на запрос уполномоченного органа в течение пяти рабочих дней со дня его получения часть 9 статьи 19.2 Федерального закона № 230-ФЗ 10. Должностные лица, проводящие контрольное (надзорное) мероприятие:

_________________________________________ (должность и фамилия, имя, отчество (при наличии)__________________ (подпись)___________________________ (дата заполнения)

________________________________________ (должность и фамилия, имя, отчество (при наличии) _________________ (подпись) _________________________ (дата заполнения)

11. Руководитель группы должностных лиц, участвующих в проведении контрольного (надзорного) мероприятия:

Приложение № 2 к приказу ФССП России от 27 августа 2026 г. № 345

Форма

(для кредитных организаций)

Поле для нанесения QR-кода

Форма проверочного листа утверждена приказом ФССП России от ________________ № _____

Федеральная служба судебных приставов (ФССП России)

__________________________________________________________________________

(наименование подразделения ФССП России/территориального органа ФССП России)

1. _________________________________________________________________________

2. _____________________________________________ (далее - контролируемое лицо).

4. _________________________________________________________________________

(место (места) проведения контрольного (надзорного) мероприятия с заполнением проверочного листа)

5. _________________________________________________________________________

(вид контрольного (надзорного) мероприятия)

6. _________________________________________________________________________

(реквизиты решения контрольного (надзорного) органа о проведении контрольного (надзорного) мероприятия)

7. _________________________________________________________________________

(учетный номер контрольного (надзорного) мероприятия)

8. _________________________________________________________________________

№ п/пВопросы, отражающие содержание обязательных требованийРеквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требованияОтветы на вопросы (да/нет/неприменимо)Примечание (заполняется если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо"1)

1 Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ2, только при наличии письменного соглашения между должником и кредитором или представителем кредитора Часть 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

______________________________

2 Содержит ли соглашение, заключаемое между кредитором или представителем кредитора с должником, указание на конкретные иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или представителя кредитора с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ Часть 3 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

3 Прекращает ли кредитная организация направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением об использовании иных, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способов взаимодействия с должником в случае получения уведомления должника об отказе от исполнения такого соглашения не позднее трех рабочих дней после дня получения такого уведомления часть 4.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

4 Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

6 Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с должником и (или) третьими лицами при наличии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

7 Соблюдает ли кредитная организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва должником согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом часть 7 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

8 Соблюдает ли кредитная организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва третьим лицом согласия на осуществление с ним взаимодействия часть 7.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

9 Соблюдает ли кредитная организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом часть 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

10 Соблюдает ли кредитная организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия кредитора или представителя кредитора с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника часть 10 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

11 Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, только в качестве кредитора, в том числе нового кредитора, при переходе к нему прав требования, либо представителя кредитора часть 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности часть 4 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

13 Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений часть 5 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

14 Соблюдает ли кредитная организация запрет на совершение направленных на возврат просроченной задолженности действий, связанных с: часть 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

14.1 применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью пункт 1

14.2 уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения пункт 2

14.3 применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц пункт 3

14.4 оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц пункт 4

14.5 введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: пункт 5

14.5.1 правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства подпункт "а"

14.5.2 передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования подпункт "б"

14.5.3 принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления подпункт "в"

14.6 любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом пункт 6

15 Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости без письменного согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (за исключением случаев передачи таких сведений Банку России, государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", единому институту развития в жилищной сфере и его организациям, предусмотренным статьей 3 Федерального закона от 13.07.2015 № 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитным организациям, специализированным обществам, ипотечным агентам и профессиональным коллекторским организациям при заключении договора и в ходе переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности) части 3 - 5 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли кредитная организация, получившая в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сведения, указанные в части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по сохранению их конфиденциальности часть 6 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

17 Соблюдает ли кредитная организация запрет на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам персональных данных должника в случае получения от должника уведомления об отзыве согласия на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам своих персональных данных части 6 и 7 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

18 Соблюдает ли кредитная организация запрет на раскрытие сведений о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника часть 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

19 Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление взаимодействия между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником часть 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

20 Соблюдает ли кредитная организация запрет на привлечение для осуществления непосредственного взаимодействия с должниками, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)", либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", двух и более представителей кредитора одновременно часть 10 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

21 Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности непосредственного взаимодействия с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора: часть 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

21.1 со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом пункт 1

21.2 с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник: пункт 2

21.2.1 является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации подпункт "а"

21.2.2 находится на излечении в стационарном лечебном учреждении подпункт "б"

21.2.3 является инвалидом первой группы подпункт "в"

21.2.4 является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного) подпункт "г"

22 Соблюдает ли кредитная организация установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности части 3, 5, 5.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

23 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров: часть 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

23.1

имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие пункт 1

23.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора пункт 2

23.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

24 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента: часть 4.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

24.1 условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора пункт 1

24.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора пункт 2

24.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

25 Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора часть 4.2 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

26 Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника) часть 4.3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

27 Сообщаются ли должнику в телеграфных, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности: часть 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

27.1 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора пункт 1

27.2 сведения о наличии просроченной задолженности пункт 2

27.3 номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора пункт 3

28 Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника: часть 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

28.1 информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: пункт 1

28.1.1

наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя) подпункт "а"

28.1.2 почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона подпункт "б"

28.1.3 сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора подпункт "в"

28.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение пункт 2

28.3 сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику пункт 3

28.4 сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части объема перешедших к кредитору прав требования) пункт 4

28.5 реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности пункт 5

29 Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством письменной корреспонденции, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом часть 8 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

30 Используются ли кредитной организацией для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

31 Соблюдает ли кредитная организация запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого поступили вызов или сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которого было направлено сообщение, либо об отправителе электронного сообщения часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

32 В случае использования вместо номера телефона буквенного, символьного обозначения или комбинации таких обозначений, предназначенных для определения кредитора или представителя кредитора, указываются ли в тексте сообщения фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора или представителя кредитора, а также номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

33 Осуществляется ли взаимодействие с должником на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность часть 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

34 Соблюдается ли установленная частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора или представителя кредитора с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним часть 13 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

35 Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с указанным должником представителем при возникновении оснований для прекращения такого взаимодействия часть 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

Направляется ли должнику уведомление о невозможности осуществления взаимодействия через указанного им представителя в течение десяти календарных дней со дня возникновения оснований, предусмотренных пунктом 1 или 3 части 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ, либо со дня подачи представителем должника заявления об отказе взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора в целях представления интересов должника способами, установленными пунктами 1 - 4 части 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ часть 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

37 Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя часть 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

38 Прекращает ли кредитная организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении четырех месяцев с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства часть 7 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

39 Прекращает ли кредитная организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с представителем должника способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения уведомления об отказе представителя должника взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора часть 7.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

40 Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника, в том числе составленного с нарушением требований по его оформлению часть 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

41 В случае направления должником заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя или об отказе от взаимодействия соблюдает ли кредитная организация запрет на привлечение другого лица для осуществления с должником взаимодействия без учета предусмотренных в таком заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству часть 13 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

42 Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации часть 14 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

43 Размещаются ли сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

Сообщаются ли должнику путем направления соответствующего уведомления сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

45 Вносятся ли в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

46 Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости раскрытия сведений о должнике (фамилии, имени, отчестве, серии и номере документа, удостоверяющего личность, индивидуальном номере налогоплательщика) в сети "Интернет" часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

47 Указываются ли в направляемом должнику уведомлении о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ часть 2 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

48 Соблюдается ли срок ответа на обращение должника и (или) представителя должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее десяти рабочих дней со дня получения обращения) статья 10 Федерального закона № 230-ФЗ

49 Возмещаются ли убытки и компенсируется ли моральный вред должнику и иным лицам, причиненные неправомерными действиями кредитора и представителя кредитора статья 11 Федерального закона № 230-ФЗ

50 Соответствует ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, предъявляемому к ней требованию о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующего требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации пункт 6 части 1 статьи 13, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

Исполняет ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждению должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечению хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее полутора лет с момента осуществления записи пункт 3 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

52 Исполняет ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по обеспечению записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее полутора лет со дня их осуществления пункт 4 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

53 Обеспечивает ли кредитная организация хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, не менее полутора лет со дня их отправления или получения пункт 5 статьи 17, часть 7 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

54 Воздерживается ли кредитная организация от осуществления взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при наличии запрета на осуществление такого взаимодействия, вынесенного уполномоченным органом часть 4 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

55 Исполняет ли кредитная организация обязанность по представлению в уполномоченный орган отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности в электронной форме (при наличии технической возможности) с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия либо в письменной форме на бумажном носителе часть 5.1 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

56 Прекращает ли кредитная организация взаимодействовать с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня возникновения обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

57 Уведомила ли кредитная организация уполномоченный орган о возникновении обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ, не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения указанных обстоятельств часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

58 Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня направления в уполномоченный орган уведомления об осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности без использования способов, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по форме, установленной уполномоченным органом часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

59 Предоставляется ли кредитной организацией ответ на запрос уполномоченного органа в течение пяти рабочих дней со дня получения часть 9 статьи 19.2 Федерального закона № 230-ФЗ

10. Должностные лица, проводящие контрольное (надзорное) мероприятие:

11. Руководитель группы должностных лиц, участвующих в проведении контрольного (надзорного) мероприятия:

Приложение № 3 к приказу ФССП России от 27 августа 2026 г. № 345

Форма

(для микрофинансовых организаций)

Поле для нанесения QR-кода

Форма проверочного листа утверждена приказом ФССП России от ________________ № _____

Федеральная служба судебных приставов (ФССП России)

__________________________________________________________________________

(наименование подразделения ФССП России/территориального органа ФССП России)

1. _________________________________________________________________________

2. _____________________________________________ (далее - контролируемое лицо).

4. ________________________________________________________________________

(место (места) проведения контрольного (надзорного) мероприятия с заполнением проверочного листа)

5. ________________________________________________________________________

(вид контрольного (надзорного) мероприятия)

6. ________________________________________________________________________

(реквизиты решения контрольного (надзорного) органа о проведении контрольного (надзорного) мероприятия)

7. ________________________________________________________________________

(учетный номер контрольного (надзорного) мероприятия)

8. ________________________________________________________________________

№ п/пВопросы, отражающие содержание обязательных требованийРеквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требованияОтветы на вопросы (да/нет/неприменимо)Примечание (заполняется если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо"1)

1 Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ2, только при наличии письменного соглашения между должником и кредитором часть 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

______________________________

2 Содержит ли соглашение, заключаемое между кредитором и должником, указание на конкретные иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ часть 3 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

3 Прекращает ли микрофинансовая организация направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением об использовании иных, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способов взаимодействия с должником в случае получения уведомления должника об отказе от исполнения такого соглашения не позднее трех рабочих дней после дня получения такого уведомления часть 4.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

4 Соблюдает ли микрофинансовая организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли микрофинансовая организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

6 Соблюдает ли микрофинансовая организация требование об осуществлении взаимодействия с должником и (или) третьими лицами при наличии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) части 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

7 Соблюдает ли микрофинансовая организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва должником согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом часть 7 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

8 Соблюдает ли микрофинансовая организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва третьим лицом согласия на осуществление с ним взаимодействия часть 7.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

9 Соблюдает ли микрофинансовая организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом часть 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

10 Соблюдает ли микрофинансовая организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия кредитора с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника часть 10 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ

11 Соблюдает ли микрофинансовая организация требование об осуществлении взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, только в качестве кредитора (за исключением нового кредитора) части 1 и 2 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

Соблюдает ли микрофинансовая организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности часть 4 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

13 Соблюдает ли микрофинансовая организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений часть 5 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

14 Соблюдает ли микрофинансовая организация установленное ограничение использования одного или нескольких способов взаимодействия с должником часть 6 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ

15 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на совершение направленных на возврат просроченной задолженности действий, связанных с: часть 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

15.2 уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения пункт 2

15.3 применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц пункт 3

15.5 введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: пункт 5

15.5.1 правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства подпункт "а"

15.5.2 передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования подпункт "б"

15.5.3 принадлежности кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления подпункт "в"

15.6 любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом пункт 6

Соблюдает ли микрофинансовая организация требование о недопустимости без письменного согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (за исключением случаев передачи таких сведений Банку России, государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", единому институту развития в жилищной сфере и его организациям, предусмотренным статьей 3 Федерального закона от 13.07.2015 № 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитным организациям, специализированным обществам, ипотечным агентам и профессиональным коллекторским организациям при заключении договора и в ходе переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности) части 3 - 5 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

17 Соблюдает ли микрофинансовая организация, получившая в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сведения, указанные в части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по сохранению их конфиденциальности часть 6 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

18 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам персональных данных должника в случае получения от должника уведомления об отзыве согласия на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам своих персональных данных часть 7 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

19 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на раскрытие сведений о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника часть 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

20 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на осуществление взаимодействия между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником часть 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

21 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на привлечение для осуществления непосредственного взаимодействия с должниками, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", двух и более представителей кредитора одновременно часть 10 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ

22 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности непосредственного взаимодействия с должником по инициативе кредитора:

часть 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

22.1 со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом пункт 1

22.2 с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник: пункт 2

22.2.1 является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации подпункт "а"

22.2.2 находится на излечении в стационарном лечебном учреждении подпункт "б"

22.2.3 является инвалидом первой группы подпункт "в"

22.2.4 является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного) подпункт "г"

23 Соблюдает ли микрофинансовая организация установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности части 3, 5, 5.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

24 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров: часть 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

24.1 имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие пункт 1

24.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора пункт 2

24.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

25 Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента: часть 4.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

25.1 условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором пункт 1

25.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора пункт 2

25.3 сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер пункт 3

26 Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора часть 4.2 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

27 Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника) часть 4.3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

Сообщаются ли должнику в телеграфных, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности: часть 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

28.1 фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора пункт 1

28.2 сведения о наличии просроченной задолженности пункт 2

28.3 номер контактного телефона кредитора пункт 3

29 Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника: часть 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

29.1 информация о кредиторе: пункт 1

29.1.1 наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя) подпункт "а"

29.1.2 почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона подпункт "б"

29.1.3 сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора подпункт "в"

29.2 фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение пункт 2

29.3 сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику пункт 3

29.4 сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части объема перешедших к кредитору прав требования) пункт 4

29.5 реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности пункт 5

30 Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством письменной корреспонденции, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом часть 8 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

31 Используются ли микрофинансовой организацией для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

32 Соблюдает ли кредитная организация запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого поступили вызов или сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которого было направлено сообщение, либо об отправителе электронного сообщения часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

33 В случае использования вместо номера телефона буквенного, символьного обозначения или комбинации таких обозначений, предназначенных для определения кредитора, указываются ли в тексте сообщения фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

Осуществляется ли взаимодействие с должником на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность часть 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

35 Соблюдается ли установленная частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним часть 13 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ

36 Прекращает ли микрофинансовая организация взаимодействие с указанным должником представителем при возникновении оснований для прекращения такого взаимодействия часть 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

37 Направляется ли должнику уведомление о невозможности осуществления взаимодействия через указанного им представителя в течение десяти календарных дней со дня возникновения оснований, предусмотренных пунктом 1 или 3 части 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ, либо со дня подачи представителем должника заявления об отказе взаимодействовать с кредитором в целях представления интересов должника часть 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

38 Прекращает ли микрофинансовая организация взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя часть 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

39 Прекращает ли микрофинансовая организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении четырех месяцев с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства часть 7 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

40 Прекращает ли микрофинансовая организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с представителем должника способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения уведомления об отказе представителя должника взаимодействовать с кредитором часть 7.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

41 Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника, в том числе составленного с нарушением требований по его оформлению часть 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

42 В случае направления должником заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя или об отказе от взаимодействия привлекается ли кредитором другое лицо для осуществления с должником взаимодействия без учета предусмотренных в таком заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству часть 13 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

43 Соблюдает ли микрофинансовая организация запрет на осуществление непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации часть 14 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ

Размещаются ли сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

45 Сообщаются ли должнику путем направления соответствующего уведомления сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

46 Вносятся ли в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

47 Соблюдает ли микрофинансовая организация требование о недопустимости раскрытия сведений о должнике (фамилии, имени, отчестве, серии и номере документа, удостоверяющего личность, индивидуальном номере налогоплательщика) в сети "Интернет" часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

48 Указываются ли в направляемом должнику уведомлении о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ часть 2 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ

49 Соблюдается ли срок ответа на обращение должника и (или) представителя должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее десяти рабочих дней со дня получения обращения) статья 10 Федерального закона № 230-ФЗ

50 Возмещаются ли убытки и компенсируется ли моральный вред должнику и иным лицам, причиненные неправомерными действиями кредитора статья 11 Федерального закона № 230-ФЗ

Соответствует ли микрофинансовая организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, предъявляемому к ней требованию о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующего требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации пункт 6 части 1 статьи 13, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

53 Исполняет ли микрофинансовая организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждению должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечению хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее полутора лет с момента осуществления записи пункт 3 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

54 Исполняет ли микрофинансовая организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по обеспечению записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее полутора лет со дня их осуществления пункт 4 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

55 Обеспечивает ли микрофинансовая организация хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, не менее полутора лет со дня их отправления или получения пункт 5 статьи 17, часть 7 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

56 Осуществляет ли микрофинансовая организация взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при наличии запрета на осуществление такого взаимодействия, вынесенного уполномоченным органом часть 4 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

57 Исполняет ли микрофинансовая организация обязанность по представлению в уполномоченный орган отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности в электронной форме (при наличии технической возможности) с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия либо в письменной форме на бумажном носителе часть 5.1 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

58 Продолжает ли микрофинансовая организация взаимодействовать с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня возникновения обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

59 Прекращает ли микрофинансовая организация взаимодействовать с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня возникновения обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

60 Прекращает ли микрофинансовая организация взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня направления в уполномоченный орган уведомления об осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности без использования способов, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по форме, установленной уполномоченным органом часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

61 Предоставляется ли микрофинансовой организацией ответ на запрос уполномоченного органа в течение пяти рабочих дней со дня получения часть 9 статьи 19.2 Федерального закона № 230-ФЗ

10. Должностные лица, проводящие контрольное (надзорное) мероприятие:

11. Руководитель группы должностных лиц, участвующих в проведении контрольного (надзорного) мероприятия: