По cоcтоянию на 06.07.2026 г.

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 г. № 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации от 2002 г., № 29, ст. 2995; "Российская газета" от 23.07.2002 г.)

По cоcтоянию на 06.07.2026 г.

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е

от 17 июля 2002 г. N 983-р г. Москва

Утратилo силу - Постановление Правительства Российской Федерации от 10.06.2010 г. N 429

(В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р; постановлений Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. N 715; от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307)

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" утвердить прилагаемые Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)

Председатель Правительства Российской Федерации М.Касьянов __________________________

УТВЕРЖДЕНЫ распоряжением Правительства Российской Федерации от 17 июля 2002 г. N 983-р

РЕКОМЕНДАЦИИ по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

(В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р; постановлений Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. N 715; от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307)

1. Настоящие Рекомендации определяют единый подход к разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации и лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организации, содержащие тотализаторы, букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (далее именуются - организации), правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее именуются - правила). (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 25.04.2008 г. N 307) 2. (Утратил силу - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)

3. Правила должны содержать порядок документального фиксирования необходимой информации, обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом специфики деятельности соответствующей организации. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) 4. По операциям с денежными средствами или иным имуществом (далее именуются - операции), подлежащим обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", документально фиксируется: (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) а) вид операции и основания ее совершения; б) дата совершения операции и сумма, на которую она совершена; в) сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию; г) сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция; д) сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица; е) сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя. 5. Правила должны предусматривать выявление и документальное фиксирование наряду с операциями, подлежащими обязательному контролю, операций со следующими признаками: а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; б) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным ее учредительными документами; в) неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля; г) иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) При разработке критериев выявления и определении признаков необычных сделок учитывается также специфика деятельности организации и рекомендации, утверждаемые Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с соответствующими надзорными органами. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)

6. В правилах должны предусматриваться разработка и реализация следующих программ осуществления внутреннего контроля: а) идентификация клиентов организации, установление и идентификация выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1-1 и 1-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) б) выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) в) оценка риска совершения клиентом организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) г) документальное фиксирование необходимой информации; д) обучение сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) е) иные программы. Указанные программы разрабатываются организациями с учетом специфики деятельности организации и рекомендаций, утверждаемых Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с соответствующими надзорными органами. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 7. При разработке программы идентификации клиентов организации целесообразно предусматривать использование анкетирования - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) Рекомендации по разработке формы анкеты утверждаются Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с соответствующими надзорными органами. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 8. В целях идентификации физических лиц на основании документа, удостоверяющего личность, устанавливаются и фиксируются следующие данные: а) фамилия, имя, а также отчество (если иное не следует из закона или национального обычая); б) дата и место рождения; в) место жительства (регистрации); г) место пребывания; д) сведения о документе, удостоверяющем личность (вид, серия и номер, дата выдачи и орган, его выдавший); е) гражданство; (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) ж) сведения о миграционной карте; (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) з) сведения о документе, подтверждающем право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации. (Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) На основании свидетельства о постановке на учет в налоговом органе фиксируется идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

9. В целях идентификации юридических лиц на основании учредительных, регистрационных и иных документов устанавливаются и фиксируются следующие данные: а) наименование; б) государственный регистрационный номер; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) в) место государственной регистрации; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) г) место нахождения; д) почтовый адрес; е) идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или код иностранной организации; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) ж) коды форм федерального государственного статистического наблюдения. 10. При идентификации юридических лиц необходимо обращать особое внимание на следующие данные: а) состав учредителей (участников) юридического лица; б) структура органов управления юридического лица и их полномочия; в) размер зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или размер уставного фонда, стоимости имущества. 11. Правила должны предусматривать периодическое (как правило, не реже одного раза в год) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 12. В правилах должно предусматриваться обязательное составление сотрудником организации (по форме, утверждаемой руководителем организации) сообщения об операции при выявлении признаков операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) Рекомендации по включаемым в такое сообщение данным утверждаются Федеральной службой по финансовому мониторингу. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 13. Сообщение об операции незамедлительно передается ответственному лицу для предварительного рассмотрения и принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации. О решении, принятом ответственным лицом, в сообщении об операции делается соответствующая запись. Окончательное решение о предоставлении сведений о соответствующей операции в Федеральную службу по финансовому мониторингу принимает руководитель организации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 14. Если организация оценивает риск совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, как высокий, операциям этого клиента уделяется повышенное внимание. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) 15. Документальное фиксирование информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами организации. Документы, позволяющие идентифицировать клиента организации, установить и идентифицировать выгодоприобретателя и иных участников операции, а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату их предъявления. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)

16. Способы фиксирования информации для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусматриваемые в правилах, должны обеспечивать воспроизведение всех необходимых деталей операции (сделки) с учетом специфики деятельности соответствующей организации. (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р) 17. Правила и программы осуществления внутреннего контроля должны предусматривать обеспечение конфиденциальности фиксируемой информации о клиентах организации, выгодоприобретателях и совершенных ими операциях, а также о мерах, принимаемых организацией при реализации таких программ. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) 18. При разработке программы хранения информации и документов, получаемых при осуществлении внутреннего контроля, должно быть предусмотрено хранение оригиналов документов (заверенных в установленном порядке копий), содержащих сведения о клиенте организации и выгодоприобретателе или иных участниках операции, в течение не менее 5 лет с даты прекращения действия взаимных обязательств организации и клиента, а документов (заверенных в установленном порядке копий) по соответствующим операциям клиентов и сообщений об операции - в течение не менее 5 лет с даты совершения операции. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743) Учет и хранение сообщений об операции осуществляются ответственным лицом. 19. (Утратил силу - Постановление Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. N 715)

_______________