ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям проверять источники крупных наличных

26 октября 2026 года Банк России обнародовал новые методические рекомендации для кредитных организаций. Документ описывает, как банкам следует устанавливать источники происхождения денег, если клиенты вносят крупные суммы наличных. Главная цель инициативы — помочь банкам быстрее выявлять подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или вводом теневых денег в легальный оборот.

Внимание регулятора сосредоточено на операциях, которые нетипичны для обычного бизнеса или бытовых расчетов. Для физических лиц пороговая сумма составляет 5 млн рублей — как при однократной операции, так и в сумме за месяц. Такие операции затрагивают лишь узкий круг клиентов, поэтому регулятор подчеркивает, что интересы добросовестных граждан не пострадают.

Новые рекомендации привязаны к стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В них особое значение придается проверке происхождения средств в рамках процедуры должной осмотрительности. ЦБ полагает, что новые правила сделают эти процедуры более понятными как для банков, так и для их клиентов.

Документ объединяет ранее изданные указания ЦБ по предотвращению оборота наличных неустановленного происхождения. Все предыдущие рекомендации по этой тематике отменяются.

26 октября 2026 года

Новости

Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. Это необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.

Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан – если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан.

Рекомендации соответствуют принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), особое внимание в которых уделяется вопросам источников происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов.

Документ включает в себя ранее изданные Банком России рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения, в связи с чем предыдущие рекомендации по этой тематике отменяются.

Фото на превью: Сергей Бертов / PhotoXPress