ЦБ опубликовал проект об обмене данными клиентов

Банк России вынес на общественное обсуждение проект, регламентирующий взаимодействие с кредитными организациями и иными участниками рынка в сфере противодействия отмыванию доходов. Документ определяет, как передавать сведения о клиентах, как информировать о блокировке средств и как доводить до рынка информацию о лицах, входящих в группы риска.

Финансовые организации обязаны ежедневно направлять в ЦБ электронные файлы. В них должны содержаться полные наименования и ИНН всех обслуживаемых юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Регулятор, в свою очередь, ежедневно будет передавать информацию об отнесении клиентов к группам риска совершения подозрительных операций. Получателями таких данных станут кредитные организации, цифровые депозитарии, операторы информационных систем, выпускающие цифровые финансовые активы, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании, НПФ и организации по обмену цифровых валют.

Все документы, передаваемые в ЦБ, подлежат подписи усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя или уполномоченного лица.