Росфинмониторинг предлагает новое основание для блокировки счетов

Росфинмониторинг планирует ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам. Так, для блокировки необходимо лишь частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи деньги или другое имущество подлежат заморозке из-за экстремистской или террористической деятельности. Инициатива опубликована на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

26 августа 2026 Росфинмониторинг предложил создать сервис самопроверки на экстремизм

Поправки позволят ведомству выявлять финансирование деятельности запрещенных организаций, с последующей передачей данных в компетентные органы для принятия мер реагирования. На практике Росфинмониторинг выявляет злоумышленническое расхождение информации о клиентах с теми данными лиц, чьи счета должны быт заблокированы, однако финорганизации не могут оперативно среагировать и ограничить проведение операций. Инициатива поможет избежать нарушения режима целевых финансовых санкций, а также соблюсти международные «антиотмывочные» стандарты.

При обнаружении оснований для блокирования счета, финорганизация должна приостановить его работу на пять рабочих дней с момента выявления совпадения. Организация будет обязана сообщить о приостановлении работы счета Росфинмониторингу не позднее одного рабочего дня, следующего за днем заморозки. Если данные клиента проверят и ничего не обнаружат, то счет разблокируют. Критерии частичного совпадения пока не установлены — позже их проработает сам Росфинмониторинг.