ВС разрешил взыскать 27,3 млн руб. с осужденных за незаконную банковскую деятельность

Трое участников организованной группы с мая 2015 по январь 2017 года проводили банковские операции без лицензии. Они обналичивали деньги через счета «Санрайза» и «Виктории», получая 7% комиссии. Общий доход составил 27,3 млн руб.

Каждому назначили 4 года условно и штраф 500 000 руб. При этом суд не конфисковал доходы от преступления.

После этого прокурор потребовал взыскать деньги в гражданском порядке. Кировский райсуд удовлетворил иск в ноябре 2023 года, а Верховный суд Башкортостана поддержал решение. Однако в сентябре 2024 года Шестой КСОЮ направил дело на пересмотр.

При повторном рассмотрении суды отказали прокурору. Верховный суд республики посчитал, что вопрос об изъятии нужно было решить при вынесении приговора. Так как конфискация не применялась, взыскивать деньги нельзя.

Прокурор оспорил отказ, ссылаясь на ст. 13 закона «О банках и банковской деятельности». Шестой КСОЮ отклонил этот довод, указав, что норма касается только юридических лиц. Кассация также отметила, что применять нормы УК о конфискации в гражданском процессе нельзя: это означало бы двойное наказание. Суд сослался и на ст. 169 ГК, которая позволяет изымать полученное по антисоциальной сделке лишь в установленных законом случаях.

Тогда прокурор обратился в Верховный суд. Он настаивал, что незаконные операции нужно признать антисоциальными, а отсутствие отдельной нормы об изъятии доходов не должно мешать удовлетворить иск, если действия доказаны.

Коллегия по гражданским делам ВС поддержала прокурора (дело № 49-КГПР26-16-К6). ВС указал: сохранение денег у осужденных означало бы легализацию доходов, полученных преступным путем.